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银华消费主题混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 银华消费主题混合型证券投资基金基金产品资料概 要更新 编制日期:2022-11-23 送出日期:2022-12-23 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况基金简称 银华消费主题混合 基金代码 161818下属基金简称 银华消费主题混合A 下属基金代码 161818下属基金简称 银华消费主题混合C 下属基金代码 014346基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 司基金合同生效日 2019-12-27基金类型 混合型 交易币种 人民币运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期薄官辉 2019-12-27 2004-07-01其他 A 类基金份额场内简称:银华消费主题混合 注:基金合同生效后,连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产 净值低于 5000 万元的,基金管理人应当终止基金合同,并按照基金合同的约定程序进行清 算。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。投资目标 本基金主要投资于大消费行业中具有持续增长潜力的优质上市公司,以分享中国 经济增长与结构转型带来的投资机会,追求超越业绩比较基准的投资回报,力争 实现基金资产的中长期稳定增值。投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包含主板、中小板、创业板、 存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票) 、港股通标的股票、金融衍生品(股 指期货)、债券(包含国债、金融债、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、 短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离 交易可转债、可交换债券)、资产支持证券、债券回购、非金融企业债务融资工具、 同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款) 、现金以及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规 定)。 本基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为60%-95%(投资于港股通 标的股票的比例占股票资产的0%-50%),其中投资于大消费行业上市公司股票的资 产不低于非现金基金资产的80%。其余资产投资于债券、资产支持证券、债券回购、 银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款) 、现金、股指期货等金融工 具;每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。 银华消费主题混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)主要投资策略 本基金在大类资产配置过程中,将优先考虑对于股票类资产的配置,在采取精选 策略构造股票组合的基础上,将剩余资产配置于固定收益类和现金类等大类资产 上。我国经济从投资拉动转向消费拉动是大势所趋,我国居民收入水平持续提高, 各消费行业均受益于居民消费升级的大趋势。本基金将对经济转型过程及其带来 的消费结构的变化趋势进行跟踪分析,不断发掘各个行业的投资机会。业绩比较基准 恒生指数收益率(按估值汇率调整)×10%+中证内地消费主题指数收益率×70%+ 中证综合债指数收益率×20%风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金,其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货 币市场基金。 本基金将投资香港联合交易所上市的股票,将面临港股通机制下因投资环境、投 资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投资策略 需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将 基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 银华消费主题混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 注:业绩表现截止日期 2021 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 银华消费主题混合 A 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) M<100 万元 1.50% 场内、场外申购费(前收费) N<7 天 1.50% 场外赎回费 N<7 天 1.50% 场内 银华消费主题混合 C 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) N<7 天 1.50% 场外赎回费 7 天≤N<30 天 0.50% 场外 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除:费用类别 收费方式/年费率管理费 1.5%托管费 0.25%销售服 银华消费主题混合A -务费 银华消费主题混合C 0.60% 银华消费主题混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书“基金的费用其他费用 与税收”章节。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险:1、混合型基金存在的风险:本基金为混合型基金,资产配置策略 对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、制 度建设等因素的不同影响,导致资产配置偏离优化水平,为组合绩效带来风险。2、港股通 机制下,港股投资面临的风险:本基金将通过港股通机制投资于香港联合交易所上市的股票, 但基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股票,除与其他投资于 内地市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资人 结构、投资标的构成、市场制度、交易规则以及税收政策等差异所带来的特有风险。3、投 资股指期货的风险: (1)基差风险(2)系统性风险(3)保证金风险(4)合约展期风险。 金融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身, 包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。5、 投资科创板股票的风险: (1)市场风险(2)流动性风险(3)信用风险(4)集中度风险(5) 系统性风险(6)政策风险。6、投资存托凭证的风险:本基金的投资范围包括存托凭证,若 投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与创新企业、境外 发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。7、侧袋机制的相关风险。8、 投资北京证券交易所股票的风险,包括: (1)上市公司经营风险、(2)股价大幅波动风险、 (3)流动性风险、(4)转板风险、(5)退市风险、(6)系统性风险、 (7)集中度风险、(8) 政策风险、(9)监管规则变化的风险。 (二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息 发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力。仲裁费、 律师费由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自 的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同约定的义务,维护基金份额持有人的合法权 益。本基金合同受中国法律(为本基金合同之目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行政 区和台湾地区法律)管辖,并按其解释。 五、其他资料查询方式 银华消费主题混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-六、其他情况说明 无查看原文公告
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